Расчет показателей динамики страховых выплат за период с1992 по 1999 гг.

Важной задачей статистки является  изучение изменений анализируемых показателей во времени. Эти изменения можно изучать, если иметь данные по определенному кругу показателей на ряд моментов времени или за ряд промежутков времени, следующих друг за другом.

Для этого будем использовать так называемый динамический ряд — ряд, расположенный в хронологической последовательности значений статистических показателей. Статистические показатели, приводимые в динамическом ряду, могут быть абсолютными, относительными или средними величинами. Различают такие показатели, как: абсолютный прирост, абсолютное значение одного процента прироста, темп роста и темп прироста, которые, в свою очередь могут быть базисными или цепными.

 Следует произвести расчет, выяснить сущность этих показателей, выявить их взаимосвязь.

Обратимся к таблице 4. В ней приведены данные по добровольному и обязательному страхованию.   

Таблица 4.

Период времени

Добровольное страхование

Обязательное страхование

Итого млн. руб.

Личное

Имущественное

Ответственности

Всего

млн. руб.

в % к общей сумме

млн. руб.

в % к общей сумме

млн. руб.

в % к общей сумме

млн. руб.

в % к общей сумме

млн. руб.

в % к общей сумме

1992 г.

11.16

36.83

10.47

34.55

7.57

24.98

29.20

96.37

1.10

3.63

30.30

1993 г.

259.74

46.99

139.99

25.33

91.18

16.50

490.91

88.81

61.83

11.19

552.74

1994 г.

2877.83

59.69

537.10

11.14

181.15

3.76

3596.08

74.58

1225.57

25.42

4821.66

1995 г.

9159.33

54.48

1411.38

8.39

221.47

1.32

10792.17

64.19

6020.25

35.81

16812.42

1996 г.

10229.11

43.59

1953.11

8.32

307.66

1.31

12489.88

53.23

10974.17

46.77

23464.06

1997 r.

10679.17

40.32

2756.52

10.41

304.44

1.15

13740.13

51.87

12747.47

48.13

26487.61

1998 г.

15955.41

48.36

3139.82

9.52

288.30

0.87

19383.53

58.76

13606.40

41.24

32989.93

1999 r.

36149.54

58.00

6590.45

10.57

497.68

0.80

43237.67

69.37

19094.38

30.63

62332.04

Проанализируем данные по некоторым видам страховой деятельности.

Таблица 5.

период  времени

личное страхование млн. руб.

Абсолютный прирост

 Темп роста, %

 Темп прироста, %

 Абсолютное значение 1% прироста        

цепной

базисный

цепной

базисный

цепной

базисный

1992

11,16

1993

259,74

248,58

248,58

2327,42

2327,42

2227,42

2227,42

0,11

1994

2877.83

2618,09

2866,67

1107,97

25787,0

1007,97

25687,0

2,60

1995

9159,33

6281,50

9148,17

318,27

82072,85

218,27

81972,85

28,78

1996

10229.11

1069,78

10217,95

111,68

91658,69

11,68

91558,69

91,59

1997

10679.17

450,06

10668,01

104,40

95691,49

4,40

 95591,49

102,29

1998

15955.41

5276,24

15984,25

149,41

142969,62

49,41

142869,62

106,79

1999

36149.54

20194,1

36138,38

226,57

323920,60

126,57

323820,60

159,55

ИТОГО

85321,29

36138,4

85272,01

Рассматривая базисные показатели, за основу возьмем 1991 год, в качестве начала исследуемого ряда.

Рассчитаем такие показатели, как абсолютный прирост, абсолютное значение одного процента прироста, темп роста и темп прироста как базисные, так и цепные.

Для расчета воспользуемся формулами:

Абсолютный прирост (базисный): ?yб = yi
— y0 , где

yi — уровень сравниваемого периода, y0
— уровень базисного периода.

Абсолютный прирост (цепной): ?yц = yi — yi-1 , где

yi — уровень предшествующего периода.

Коэффициент роста: базисный — Kр = yi/y0,  цепной — Кр = yi/yi-1

Темп роста: Тр = Kр х 100%

Коэффициент прироста: базисный — Кп = yi
— y0/y0, цепной —

Кп = yi — yi-1/yi-1

Темп прироста: Тп = Кп х 100%, Тр
-100%

Абсолютное значение одного процента прироста: А% = ?yц/Тп ;             А% = 0,01yi-1

Результаты расчетов приведены в таблице 5.

Значение базисного абсолютного прироста по сравнению с первоначальным значением с каждым годом увеличивается, также увеличиваются базисные темп роста и темп прироста. В 1999 году мы видим, что показатели максимальны.

Что касается цепных показателей, то значение абсолютного прироста максимально в 1995 году, так как после 1994 года происходит резкий скачок страховых выплат с 2877,83 млн. руб. до 9159,33 млн. руб., то есть сумма увеличивается на 6281,5 млн. руб. Темп роста и темп прироста максимальны в 1993 году, что показывает значительное увеличение суммы страховых выплат по сравнению с 1992 годом  с 11,16 до 259,74 млн. руб., то есть приблизительно в 23 раза. 

Как мы видели ранее, статистические характеристики динамики, рассчитанные по уровням ряда, изменяются во времени. Они варьируют по годам, что требует их обобщения и расчета средних показателей: среднего уровня ряда, средних абсолютных приростов, средних темпов роста и прироста.

Поскольку исследуемый динамический ряд является интервальным, для расчета среднего уровня ряда воспользуемся формулой средней арифметической простой:

Расчет показателей динамики страховых выплат за период с1992 по 1999 гг.y = y1 + y2 + …. + yn / n = åy/n     

В исследуемом ряду средний уровень ряда равен 10665,12 млн. руб.

Средний абсолютный прирост будет рассчитываться по формуле:

Расчет показателей динамики страховых выплат за период с1992 по 1999 гг.Расчет показателей динамики страховых выплат за период с1992 по 1999 гг.?y = å?i
/n-1, где ?i
— абсолютные изменения по сравнению с предшествующим уровнем, n-1 — число абсолютных приростов за период. Преобразовывая формулу, получаем:     ? = yn — y1/n-1

Расчет показателей динамики страховых выплат за период с1992 по 1999 гг.В нашем примере ?y = 5162,63 млн. руб. Это означает, что в течение 1992 — 1999 гг. в среднем страховые выплаты по личному страхованию увеличивались на 5162,63 млн. руб.

Средний темп роста вычисляется по формуле средней геометрической из показателей коэффициентов роста за отдельные периоды:

Расчет показателей динамики страховых выплат за период с1992 по 1999 гг.К =      К1х К2
х …х Кn-1

По данным таблицы 5. средний темп роста будет равен    3230,18 = 3,17

Средний темп прироста рассчитывается по формуле:

Расчет показателей динамики страховых выплат за период с1992 по 1999 гг.Расчет показателей динамики страховых выплат за период с1992 по 1999 гг.Тп = К — 1      и в нашем примере равен 2,1

Для сравнения проанализируем данные по страхованию ответственности.

Таблица 6.

период  времени

страхование

ответствен

ности

млн. руб.

Абсолютный прирост

 Темп роста, %

 Темп прироста, %

 Абсолютное значение 1% прироста        

цепной

базисный

цепной

базисный

цепной

базисный

1992

7.57

1993

91.18

83,61

83,61

1204,49

1204,49

1104,49

1104,49

0,076

1994

181.15

89,97

173,58

198,67

2393,00

98,67

2293,00

0,91

1995

221.47

40,32

213,90

122,26

2925,63

22,26

2825,63

1,81

1996

307.66

86,19

300,09

138,92

4064,20

38,92

3964,20

2,21

1997

304.44

-3,22

296,87

98,95

4061,30

0,99

3961,30

3,08

1998

288.30

-16,14

280,73

94,70

3808,45

0,95

3708,45

3,04

1999

497.68

209,38

490,11

172,63

6574,37

72,63

6474,37

2,88

ИТОГО

1899,45

493,11

1838,89

В отличие от предыдущего ряда, где значение базисного абсолютного прироста по сравнению с первоначальным значением с каждым годом увеличивается, в данном ряду до 1996 года показатель растет, потом до 1998 года снижается, и к 1999 году снова увеличивается и является максимальным. Цепные показатели также отличаются. В предыдущем примере все цепные показатели положительные, так как каждый уровень ряда выше по сравнению с предыдущим. Здесь же имеются и отрицательные показатели, так как нет стабильного роста, есть и спад. Темп роста и темп прироста  также максимальны в 1993 году, что показывает значительное увеличение суммы страховых выплат по сравнению с 1992 годом  с 7,57 до 91,18 млн. руб.

 Увеличение страховых выплат в период 1992 -1999 гг. во многом связано с экономическими реформами, которые создали реальные предпосылки для организации системы новой системы страхования, принятием законов, развивающих и поощряющих страховую деятельность и постепенным развитием этой отрасли не только на государственном уровне.

  Применение перечисленных показателей динамики является первым этапом анализа динамических рядов, позволяющих выявить скорость и интенсивность развития явлений, которые представлены рядом. Дальнейший анализ связан с более сложными обобщениями, с определением основной тенденции ряда, чем мы и займемся в следующей части работы.            

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Пролистать наверх