Метод экстраполяции.

Исследование динамики социально-экономических явлений и выявление их основных черт в прошлом дают основания для прогнозирования, то есть для определения будущих размеров уровня изучаемого явления. При прогнозировании предполагается, что закономерность развития, найденная внутри динамического ряда, сохранялась и вне этого ряда в дальнейшем развитии.

Продление в будущее тенденции, наблюдавшейся в прошлом, носит название экстраполяции.

Наиболее сложным при прогнозировании является вопрос о том, с какой заблаговременностью можно определить будущий уровень ряда, или период упреждения прогноза.

Взятый в приведенном примере небольшой период заблаговременности объясняется тем, что развитие претерпевает изменения и расчет уровней значительно отдаленных лет может привести к ошибкам.

Также брать очень длительный прошлый период, по которому найдена закономерность развития, нецелесообразно, так как изменяются условия развития. Поэтому он должен быть не слишком длинным, но и не слишком коротким.

Наиболее простым методом прогнозирования является применение средних характеристик данного ряда динамики, таких как: средней абсолютный прирост и средний темп роста.

Первый способ: воспользуемся формулой:

Метод экстраполяции.

 

yt  = y1*?y*t-1, где yt — экстраполируемый уровень

y1 — начальный уровень ряда динамики,

Метод экстраполяции.?y — средний абсолютный прирост,

t-1 — условное обозначение времени ( номер уровня или года)

Средний абсолютный прирост был рассчитан во второй части курсовой работы и составил 5162,63 млн. руб. Используя формулу,  выше приведенную и данные по страховой деятельности, по которым поводились расчеты ранее, мы можем спрогнозировать динамику развития страховой деятельности в России в 2000 — 2005 годах.

Таблица 9.

Год

прогнозируемая сумма страховых выплат по личному страхованию, млн. руб.

2000

460919,60

2001

518534,55

2002

576149,50

2003

633764,45

2004

691379,40

2005

748994,36

Таким образом, судя по таблице, сумма страховых выплат по личному страхованию будет увеличиваться и к 2005 году достигнет 748994,36 млн. руб.

Второй способ: будем использовать формулу:

Метод экстраполяции.

 

yt = y1*K     , где  yt — экстраполируемый уровень,

y1  — начальный уровень ряда динамики,

Метод экстраполяции.К — средний темп роста,

t-1 — условное обозначение времени (номер уровня или года)

Таблица 10.

Год

прогнозируемая сумма страховых выплат по личному страхованию, млн. руб.

2000

113798,96

2001

360742,70

2002

1143554,37

2003

3625067,34

2004

11491463,48

2005

36427939,23

Как мы видим, используя формулу со средним темпом роста, сумма страховых выплат по каждому следующему году увеличивается намного больше, чем при расчетах по предыдущей формуле. Таким образом, по данным таблицы 10, мы получаем, что к 2005 году прогнозируемая сумма страховых выплат по личному страхованию составит 36427939,23, по сравнению с суммой в 748994,36 млн. руб., которая получилась по предыдущей формуле.  Большие суммы страховых выплат получаются из-за того, что велик рассчитанный средний темп роста (3,17 или 317%). Поэтому, вероятнее всего, с каждым последующим годом сумма страховых выплат увеличивается более, чем на 300%.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Пролистать наверх